Le mandat s’articule autour de trois profils généraux dont le niveau de risque est défini avec le gérant de CPG en fonction de votre sensibilité au risque, de vos besoins et de la durée d’investissement.

 

Les profils de gestion :

Prudent (Horizon d’investissement < 2 ans)

Le portefeuille investit majoritairement en produits obligataires et monétaires, au travers d’une sélection active et rigoureuse des meilleurs OPCVM ou titres de créance.

Le portefeuille est constitué d'une part actions modérée (maximum 20 % du portefeuille), par le biais de titres en direct et/ou d’OPCVM, principalement sur les marchés français et européens.

Equilibre (Horizon d’investissement de 2 à 5 ans)

Le portefeuille investit de manière équilibrée entre des produits obligataires et monétaires et des actions jusqu’à 60 % par le biais de titres en direct et d’OPCVM adaptés aux conditions économiques et financières tant au niveau géographique que sectoriel.

Dynamique (Horizon d’investissement > 5 ans)

Le portefeuille investit majoritairement en actions françaises et européennes jusqu'à 100% du portefeuille, par le biais de titres en direct et d’OPCVM rigoureusement sélectionnés.

La recherche de performance s’effectue à travers une allocation flexible et diversifiée (géographiquement et sectoriellement) de la poche actions.

A titre accessoire le portefeuille pourra investir dans des produits obligataires et monétaires (par l’intermédiaire d’OPCVM), réduisant la sensibilité du portefeuille aux fluctuations des marchés boursiers.